币安智慧套利是一种能让你的闲置USDT ，有机会产生额外收益的套利工具。

它利用建立现货与合约同等的相反仓位，对冲价格风险，借此赚取资金费用收益，是一种相对低风险的套利策略。

本文将介绍币安智慧套利的运作原理，并手把手教你如何使用此工具。

什么是币安智慧套利？

币安智慧套利是「进阶赚币」的产品之一。

简单来说，是一种自动化的套利工具，它运用「期现套利」的原理，透过在现货市场和永续合约市场同时持有相反的部位，来赚取资金费率收益。

用户只需选好想执行的币种，并投入USDT，剩下的操作，币安智慧套利会一手包办，自动帮你执行套利策略。

期现套利原理解析

从字面理解，「期现套利」可以拆解为「现货」与「期货」市场的套利操作。

这里的期货指得是加密货币的永续合约，运作逻辑是：

• 现货市场：在现货市场，以当前价格买入一种加密货币（比如BTC）
• 期货市场：在永续合约市场，同时卖出等值的BTC 合约

这样的操作有什么好处呢？

由于同时持有买入和卖出的部位，不管该币种价格上涨或下跌，两边的盈亏都会互相抵消。

这也是为什么我们说这是一种相对低风险的中性策略，因为此操作对冲掉了价格涨跌的风险。

币安智慧套利如何赚钱？

既然价格涨跌的影响被抵消了，那要如何获利呢？答案是：资金费率！

资金费率是加密货币永续合约中的一种特殊机制，用来维持做多与做空交易者间的平衡，进而使永续合约与现货价格趋于一致。

当永续合约与现货价差越大时，永续合约多数方需要支付的资金费率就越高，增加了多数方在交易上的成本，以降低多数方的交易意愿。

这种机制能够平衡多空双方的差距，使永续合约价格回归合理水平，减少与现货市场的价差。

在永续合约市场中，多头（看涨）和空头（看跌）的交易者每8 小时会进行一次资金费率的交换（通常在00:00、08:00、16:00 时执行）。

当市场偏向看涨时，资金费率为正，多头要付费给空头；反之，当市场偏向看跌时，资金费率为负，空头要付费给多头。

资金费用计算公式很简单：

<strong>資金費用 = 持倉規模 x 資金費率</strong>

资金费率运作举例

假设你投入1000 USDT，做多BTC/USDT 的永续合约，当时资金费率为0.01%（表示多头要支付资金费率给空头）。

由于资金费率每8 小时收费一次，在资金费率都没变的前提下，当天你的做多仓位总共需支付： 1000 * 0.01% * 3 = 0.3 USDT 的资金费用；

反之，如果你是做空BTC/USDT 的永续合约，你当天则会收到0.3 USDT 的资金费用。

币安智慧套利运作举例

这里我们举个简单的例子，说明当你把USDT 投入币安智慧套利中，系统会如何运用你的资金来帮你套利。

假设你投入1000 USDT 到BTC/USDT 智慧套利中，系统会自动帮你：

• 在现货市场买入价值1,000 USDT 的比特币（比如0.01 颗比特币）
• 同时在永续合约市场卖出（做空）相同数量的比特币（也是0.01 颗比特币）

这样一来：

• 如果比特币涨了10%：你手上的现货比特币价值增加10%，永续合约亏10%，两边盈亏互相抵消。
• 如果比特币跌了10%：你手上的现货比特币价值减少10%，永续合约赚10%，同样盈亏相抵。

透过对冲掉价格涨跌的风险后，接下来的收益来源就是每8 小时结算一次的资金费用。

当资金费率为正时，因为你做空永续合约，每8 小时能收到做多方支付的资金费用。

例如，资金费率是0.01%，每次结算你就能赚到0.1 USDT（1000 × 0.01%）。

如何开始使用币安智慧套利？

现在让我们来看，如何开始使用币安智慧套利，只需3 步骤：

• 进入币安理财的「智慧套利」页面
• 选择想要投资的币种和金额
• 确认设定并启动套利

事前准备：注册币安帐户并准备USDT

要使用币安智慧套利机器人必须先拥有一个币安帐户(官方注册)(官方下载)，你可以点击下面按钮申请帐户。

接下来，你需要有USDT 才能开始使用币安智慧套利。

币安智慧套利步骤一：进入币安理财的「智慧套利」页面

打开币安App，从「首页」点击「更多」，在「币安理财」区块找到「智慧套利」点击进入。

币安智慧套利步骤二：选择想要投资的币种和金额

页面上会列出目前可以进行套利的币种，以及预估的年化报酬。

你可以选择要执行的币种，并输入投入金额。 （这里以ETH/USDT 示范）

系统会预留投入金额的10% 作为缓冲资金，应付剧烈行情时的状况。

币安智慧套利步骤三：确认设定并启动套利

最后，确认「币种」与「金额」无误后，勾选同意条款，点击「确认」，就完成智慧套利的设定了！

※ 提醒

因为套利涉及现货与合约交易，所以开关仓都会有交易手续费，

建议智慧套利的执行时间，要大于页面上的「建议持有最短时间」，这是系统根据过去30 天平均资金费率估算，能达到损益两平的时间。

要怎么查看智慧套利的运作情形？如何赎回资金？

从「资金」页面，点选「理财」，然后「按产品」分类，就能看到智慧套利区块。

点击进入，即可以看到目前正在执行智慧套利的运作情形，包含每次资金费用的收取状况等资讯。

若想要赎回资金，可以随时点击「赎回」，并输入要赎回的金额，点击「确认」就可以了。

使用智慧套利需要注意什么？

虽然智慧套利是个相对低风险的工具，但还是有一些重要事项需要注意：

优点：

• 自动化操作： 币安智慧套利为用户提供全自动的操作流程，适合新手，也节省了手动执行策略的时间。
• 低风险收益： 利用期现套利对冲策略，赚取资金费用，有效降低市场价格波动带来的风险，适合新手入门。
• 用户友好： 设定简单，介面操作直观，即使是刚接触加密货币的投资者也能很快上手。

需要注意的风险：

• 资金费率波动： 资金费率会随市场状况改变，若转为负值，可能需要支付费用，进而影响收益。若发生资金费率，变成对你收益不利的方向，系统也会发出预警，若情况一直持续，可以考虑关掉智慧套利。
• 价差风险：当市场剧烈波动时，现货价格和合约价格之间可能出现较大的差异。若此时选择关掉套利，可能会因为两者价差过大而产生损失。
• 交易成本： 每次执行与关闭套利，都需支付交易手续费，频繁操作可能增加成本，降低总体收益。
• 强制平仓：在极端市场情况下，仍有可能发生强制平仓。例如，当现货价格与合约价格出现巨大价差时，就可能引发这种风险。虽然这种情况较少见，尤其是币安智慧套利选择的币种通常是市值较大且波动较小的，但我们还是需注意并了解这种潜在风险。

币安智慧套利vs 币安套利机器人：差异在哪？

除了币安智慧套利外，币安交易机器人页面还提供了一个功能类似的套利机器人。

这两者的套利逻辑基本相同，但主要差异在于：

• 智慧套利：更适合新手使用，执行的币种主要是市值较大且波动相对较小的币种，因此套利收益更稳定，风险也较低。
• 套利机器人：更适合有经验的使用者，支持执行的期现套利币种更多，提供更多收益机会。此外，除了支持U 本位合约，还能操作币本位合约，弹性更高。

币安智慧套利vs 币安套利机器人

结语

币安智慧套利提供了一个相对低风险，能产生USDT 被动收入的选择。

透过自动化操作和简单的设定界面，大幅降低了执行门槛，即使是新手也能轻松参与期现套利策略。

尽管这是一个相对低风险的操作，但在不了解产品特性的情况下，或是市场极端行情时，仍有可能面临亏损，

建议在开始前，务必好好了解币安智慧套利的运作机制和风险，并根据自己的投资目标和风险承受能力来使用。

如果你对智慧套利还有任何疑问，都可以查看币安官方的相关文件，或向客服寻求协助。

到此这篇关于币安智慧套利是什么？用USDT 创造额外收益操作步骤教学的文章就介绍到这了,更多相关币安智慧套利指南内容请搜索币界网以前的文章或继续浏览下面的相关文章，希望大家以后多多支持币界网！

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