与美元等加密货币或黄金等其他资产相对稳定的价格相比，比特币（BTC）等主要加密货币的价格大幅上涨。

稳定币是为了保持一致的购买力并创建加密货币资产，是加密货币交易者和从事国际交易的个人的宝贵工具。这些资产提供了价格稳定性，它们与储备资产（包括美元或黄金）挂钩。这种挂钩提供适合交易所之间日常业务​​和支付的加密货币来降低代币的波动性。

由于稳定币代表了现代加密货币机器的重要组成部分，因此了解它们的工作原理非常有价值。在本文中，我们将探讨什么是稳定币，列出的出现情况，并概述它们为用户带来的优势。

稳定币是什么？按市值排名前10名的稳定币有哪些？

稳定币是一种加密货币资产，旨在随着时间的推移逐渐保持其价值。它们通常与美元等主要货币、货币组合（一篮子）或现实生活中的商品的价值挂钩。稳定币旨在为比特币等最广泛使用的加密货币的高波动性提供替代品。

这种变化使得加密资产不太适合日常交易。原因如下。一枚比特币永远是一枚比特币，但并不是每个人都愿意交易价值不断变化的资产。一枚比特币今天可能价值 3 万美元，明天价值 2 万美元，下周价值 6 万美元。

对某些人来说，这种不确定性和不确定性可能非常严重。即使是持有者也可能会追随交易员，在价格上涨后出售高涨的资产。这就是稳定币对于区块链参与者的核心好处：它们为主要区块链和交易所的用户提供流动性、确定性和安全性。

许多人表示，这使得稳定币成为区块链上的避风港，特别是对于新兴市场或不断增长的市场的用户而言。COVID-19大流行的经济影响困扰着各个新兴市场和开发市场的经济和货币。这种对国家的居民的影响尤其令人担忧——其中许多人转向稳定币和自助银行业务，以逃避货币的快速贬值或审查。

对于稳定币来说，这个最近被考虑的话题却越来越有价值。鉴于区块链的性质，对于面临经济困境的国家人们来说，自我托管的稳定币有时是更安全的选择。

巅峰的崛起

世界上第一个稳定币BitUSD于2014年7月21日推出。第二个稳定币NuBits (NUB)也于2014年9月推出。

同年，继 BitUSD 和 NuBits 之后，TETHer (USDT) 也突破了 Bitfinex 上市。稳定币与美元价值挂钩。目前，USDT 是最广泛认可和使用的稳定币之一。它在国际市场的大量采用突显了默认支持的加密货币带来的好处。

最近的一些稳定币包括 MakerDAO 于 2017 年推出的Dai (DAI)，以及 2022 年崩溃的演算法稳定币Terra (LUNA) 。

2024 年 1 月，CoinGecko 上线了 99 种稳定币，总市值超过 1,290 亿美元。大多数这些稳定币，也可以称为美元硬币，旨在复制美元的价值。然而，其他稳定币也有基于区块链的版本，并且一些稳定币受到黄金或一篮子货币等贵金属的支持。

按市值排名前10名的稳定币

根据 Coin Gecko 的数据，以下是截至 2024 年 1 月市值排名前十的稳定币。

• USDT - 951 亿美元

• USDC ——256 亿美元

• DAI ——51亿美元

• FDUSD - 21 亿美元

• TUSD - 18 亿美元

• USDD - 7.23 亿美元

• FRAX - 6.47 亿美元

• XAUT ——4.96亿美元

• PAXG - 4.19 亿美元

• USDP - 3.63 亿美元

稳定币的优势

与传统的法定货币和比特币等加密资产相比，稳定币具有多种优势。这些优势源于其独特的设计，将传统货币的稳定性与区块链技术的效率和安全性结合在一起。它们包括：

加密货币稳定货币优势（一）：物价稳定

价格稳定对于加密货币交易者和去中心化金融（DeFi）用户来说至关重要。比特币和以太币（ETH）等加密货币会经历巨大的波动，有时甚至是每分钟的波动。更稳定的资产可以让交易者放心，他们的代币价值在不久的将来不会大幅上涨或暴跌。

加密货币稳定币优势（二）：便宜又快速的交易

与传统支付方式不同，基于区块链的货币跨越边界的速度比跨商业银行网路进行的支付更快。像USDC这样的稳定​​币由于其处理时间快且交易成本低而成为全球汇款的最佳选择。

加密货币稳定币优势（三）：对冲通膨

稳定币消除不变、不受约束的所有权而被一些人认为适合对抗通货膨胀。对于那些想要保持资金价值同时仍能够定期交易的人来说，稳定币可能是解决方案。

加密货币稳定币优势（四）：欢迎没有银行账户的人

稳定币为没有能力银行账户的人提供服务是另一个创新性的价值。据世界银行称，如今17亿人没有银行账户。让任何拥有可承载加密货币钱包的设备的人都可以使用稳定币，稳定币已经证明了他们有能力接触到这个被关注的人群。

定期查看的用途

稳定币旨在解决许多主要加密货币的波动性问题。因此，稳定币有多种用途。

加密货币稳定币常见用途（一）：创业创意

稳定币技术的主要好处是它作为交换货币的用途。这有效地弥合了法定货币和加密货币之间的差距。许多参与者将接受稳定币来换取商品和服务，就像他们接受法定货币一样。同样，替代代币（NFT）和其他链上产品可以使用 USDT、USDC 和其他稳定币进行买卖。

加密货币稳定币常见用途（二）：价值储存

稳定币本质上完成的是稳定的资产，成为理想的价值储存手段。因此，它们被用于常规交易。稳定币也经常提高了数字资产在网上的流动性。

加密货币稳定币常见用途（三）：去中心化金融整合

稳定币引领了 DeFi 领域与传统金融市场的融合。稳定币继承了此前的童话货币保留大部分效用，是贷款和信贷市场采用加密货币作为市场稳定力量的主要驱动力。

加密货币稳定币常见用途（四）：与智能合约一起使用

稳定币可以与智能合约一起使用——一种在满足所有条件时自动执行的电子合约。数位货币的稳定性也有助于避免在处理剧烈性加剧的加密货币时可能出现的问题。

我可以用我的稳定币做什么？

如果您持有值得信赖的稳定币（例如USDC），您可能可以高枕无忧，因为它可能值得一美元。只要其发行人圈维持其储备金，情况就会一直如此。

因此，许多人认为，对马厩来说最纯粹的游戏就是持有它们。为了获得最大的安全性，您可以在Web3钱包中自行保管它们，并且只有您才能访问您的硬币。

或者，您可以在各种 DeFi 协议上质押稳定币。尽管抵押资产会带来各种风险，但您可以获得回报。

稳定币如何获得奖励？

USDT和USDC等中心化稳定币可以透过多种方式产生收益，包括短期借贷和投资。这些公司透过部分资金银行业务来开展这些活动。这样做是希望大量稳定币持有者不会立即撤回抵押品。

稳定币：加密市场的一部分

随着比特币越来越为个人和机构所熟知和接受，对更简单、波动性较小且易于理解的货币的需求也不断增加。尽管不是完美的解决方案，但稳定币已受到世界上一些最大机构的欢迎和支持。他们可以为加密货币交易者和没有银行账户的人提供避风港。

稳定币可能看起来风险较低，但事实并非如此。如果没有硬资产（尤其是现金）的充分支持，稳定币可能会经历银行挤兑的情况，并失去与目标货币的挂钩。

这就是 2022 年演算法稳定币TerraUSD所发生的情况，因为它不是由现金支持，而是由其他加密货币支持。随着用户稳定对货币维持一定汇率的能力失去信心，其价格暴跌。

稳定币仍占整个加密资产市场的不到10%。尽管它们的市值从2021年初的略低于230亿美元上升到2023年底的约1290亿美元。重要组成部分。

合成美元是未来吗？

有些人认为合成美元可能是稳定币的未来。简而言之，合成美元是一种稳定币形式，加上与传统金融机构建立的关系即可获得美元价格的可重构口。因此，它对于重视中心化的加密货币纯粹来说是理想化的选择。

合成美元是如何运作的呢？现在的基本前提是用户持有两种反向相关的资产。这样，他们应该能够保持稳定的价格。这有助于用一个例子来说明这个概念。

• 假设您通过衍生性商品交易所对冲头寸购买了价值 500 美元的比特币。

• 如果比特币价格上涨，对冲价值就会成比例下降。

• 如果比特币价格下跌，对冲价值就会成比例上涨。

• 当您平仓对冲头寸时，您购买的比特币的价值应为500美元——与您开仓的头寸相同。

合成美元建立在更稳定资产的承诺之上，是稳定币及其出现的核心。随着越来越多的用户进入加密货币领域，合成美元可能成为一个舒适的桥梁，帮助他们轻松接触数字资产——支持 DeFi 的愿景。

结语

价格稳定性对于交易高度波动的数字资产的加密用户至关重要。同时，从后勤和监管的角度来看，利用央行发行的法定货币支持交易对峙。然而，由于稳定​​币的存在，当价格大幅波动时，交易者可能很容易离开市场。

USDC和USDT等稳定币是加密生态系统中使用最广泛的存储和交换价值的手段，其价值已流入近亿美元。

常见问题

稳定币是一种很好的交易资产吗？

对于想要交易性较小的加密货币的人来说，稳定币可以提供多种好处，包括维持价值储存手段和跨质押获得可靠的收益来源。然而，所谓的稳定性永远得不到保证。与其他加密货币类似，稳定币并非没有交易风险。在考虑任何交易决策之前，进行尽职调查并通过综合研究（DYOR）评估您的风险承受能力。

稳定币的目的是什么？

跨越解决价格波动问题，稳定币在加密货币领域中发挥着至关重要的作用。与比特币等其他数字资产相比，它们的主要目标是提供更稳定的价值，使其能够有效地用于日常交易并作为可靠的价值储存。

比特币是恒定币吗？

比特币不是稳定币，因为它不与任何法定货币或商品挂钩。它的价格是由交易者决定的，这可能会导致其波动。与稳定币不同，比特币的价值由市场需求和供应决定，导致其波动。比特币以去中心化和市场驱动的模式兼容。其价格波动是由交易者情绪、趋势和宏观经济状况等因素造成的，这与固定价值的稳定币区同等来的。

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